為客戶提供理財建議的財務顧問自己如何理財?根據本報隨機地抽樣調查各大金控理財專
員與財務顧問,大部分財務顧問還是會以一般民眾所熟知的保單、股票和基金來做資產配
置。

會不會跟客戶講的是一套,自己投資又是另一套?根據調查結果,理財顧問的理財工具和
大多數人沒有太大的差別。

股票也是理財顧問主要投資工具之一,但是理財顧問工作時間長,無法緊盯著螢幕,多不
會像菜籃族殺進殺出的,許多財務顧問謹守「低點買進,高點賣出,一年只進出一兩次,
沒有把握,不輕易出手」的操作守則。

股票長期報酬率優於定存,不過,財務顧問強調,買賣前要先做功課,而且要有自己一套
選股的原則,才能不理會大盤的短期波動,選擇具成長潛力的投資標的後中長期持有後,
也要儘量降低操作次數來節省成本支出。

除了重視投資報酬率,財務顧問也重視風險管理,多都會把保單列為資產配置重點之一,
而且保單種類多元,包括投資型保單、傳統型保單和儲蓄險。

財務顧問購買保單後,會「定期檢視」保額,不會像一般人買了保單,十年、20年不管它
,如結婚、生子後,家庭負擔增加,就會利用儲蓄險每隔幾年可增加保額時加保。

至於投資型保單和基金的投資,大部分財務顧問採用「定期不定額」的方式投資,有些每
半年還要檢視投資標的績效表現,及自己的配置是否吻合全球經濟趨勢,如趨勢夷變化、
或報酬不如同性質基金時,二話不說,絕對汰舊換新。

 

資料來源 http://udn.com/NEWS/STOCK/STO8/3073085.shtml  


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蜜絲賴-幸福專賣

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